以案说险（第六期）丨防范非法集资风险

一、【基本概况】

5月15日,青海省公安厅发布了《青海省经济犯罪案例及风险预警提示》并公布了举报电话,本期以案说险,我们通过一个典型的非法集资案例进行风险提示:

二、【案例简介】

案例:芦某义非法吸收公众存款案

案情:2020年8月,西宁市湟源县公安局经侦大队破获芦某义涉嫌非法吸收公众存款案。经查,2015年至2019年12月期间,犯罪嫌疑人芦某义未经中国人民银行、银保监会等相关金融监管部门批准,以青海福果典当行湟源分公司名义,通过口口相传、“拉人头”等形式广泛宣传,以支付高额利息为诱饵,向社会不特定人群募集资金,并采用“拆东墙补西墙”方式,按照每月2%至3%的利率支付本息,相继与刘某元、达某奎等41人签署借款合同,非法吸收公众存款1000余万元。

处罚结果:2022年1月27日,湟源县人民法院以非法吸收公众存款罪,判处芦某义有期徒刑四年二个月,并处罚金人民币10万元,责令退赔刘某元等33名被害人损失860余万元。

三、【风险提示】

无论是非法集资、非法吸收公众存款都是利用“高收益,高回报”手段,编造致富神话,都是旧瓶装新酒的庞氏骗局。你期待的是高额回报,不法分子惦记的是你的本金。由此,我们再次呼吁大家,树立正确财富观,勤劳双手能致富。

防范非法集资的“四看三思等一夜”法:

四看:一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准;

二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容;

三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体;

三思:一思自己是否真正了解该产品及市场行情;

二思产品是否符合市场规律;

三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜:遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。