助力中国家族“世世如意”的美好人生 ——优脉家族办公室新的家族信托落地服务札记

       “柿子”和“如意”,意味着“家族信托”带给家人和后代一个“世世如意”的美好人生——随着新的一单家族信托成功落地,优脉家族办公室总裁李文煜女士代表公司给客户送去了象征“世世如意”的手绘茶具,送去了来自优脉家族办公室最真挚的祝愿,祝愿客户通过家族信托这个具有风险隔离、定向传承、税务筹划的工具,真正地实现家业兴旺、福禄绵长。

       十年前,优脉家族办公室怀揣着梦想与信念,正式扬帆起航。十年间,我们见证了无数家族的财富传承与美满和谐,陪伴他们走过风雨,分享喜悦。十年磨一剑,每一份信任,都是我们前进的动力;每一次成功,都离不开客户的支持与陪伴。

       优脉家族办公室服务客户的“家族信托”的落地,是在如下原则下进行:

1. 私密性、和个性化定制:每个个体和家庭都是独一无二的,优脉家族办公室在陪伴客户和家庭的过程中,在充分理解客户的情况下,为客户进行周全的安排;

2. 以风险管理为核心,抓住事务的关键影响因素,以家族收益风险比最大化为前提,为客户定制解决方案;

3. 在家族信托的设立过程中,优脉家族办公室充分发挥了对“人力资产”服务的专业性,将家族成员的情感价值维系、精神价值的确立和传承、以及财务价值的传承充分融合。让家族信托真正实现客户家族的“世世如意”。

       优脉家族办公室有一个针对“人力资产”的服务,我们尊重每个人的“唯一性、自主性、创造性和时间性”,但如何增强家庭成员间的“情感关系建设”和“精神素质培养”,常常被现代人所忽视。

       在优脉家族办公室的书架上有一本“埃隆.马斯克传”,看着这本书,我想到了现代中国的新贵家族。一代们通过:爱拼才会赢、光脚的不怕穿鞋的等等精神,在80年代的中国通过打破铁饭碗脱颖而出,他们是有怎样的精神财富呢?是否有想到如何将这些精神财富,让自己的后代也能了解、甚至也能具备这样的品格呢?我深感我们家族办公室的责任重大。

       我们将”家族人力资产价值传承”作为为客户的核心服务,也是源于我们家族办公室自己的经历。优脉家族办公室的创始人应松先生,他的爷爷是中国第一代导演,也是中国第一部有声电影“桃李劫”的导演应云卫先生。应老先生早年在上海做企业高管,918之后参加到解放中国的革命洪流中。他热爱祖国、热爱戏剧,导演了《八百壮士》等优秀抗日电影,用艺术来支持革命。也是中国第一部有声电影“桃李劫”的导演。

       作为后代,应老先生的孩子们,不但在社会各界的帮助下完成了纪念老先生的书“戏剧魂”、在福寿园的老艺术家园区为老人建了墓碑,以供家人祭奠。同时,家族还定期推动老先生的诞辰纪念日的聚会,讲述老先生的历史,让晚辈都能记住他的故事。近期家人们还在策划,为老先生再出一本个人传记。这些都是家族精神价值保全和传承的有效方法和路径。

       “只要耕耘,定有收获、耕耘要努力、收获为人民“,这是应老先生留给家人的精神财富,它的真迹就挂在应总的办公室,家族后人也都被他的精神所指引,在不同领域做出自己的贡献。这也是我们为客户服务的动因,也是我们在服务客户家族信托的过程中充分思考和应用的。

       当我们谈及家族信托时,不仅仅是在讨论一种金融工具和策略,更是在探讨如何确保家族的可持续发展和家族成员的福祉。将风险管理与家族成员的成长发展结合起来,可以实现家族财富的双重保障。

       一方面,对家族资产的风险隔离、资产使用和分配的规划为家族成员提供了稳定的物质基础和财务保障,使他们能够在无后顾之忧的情况下,全身心地投入到家族事业的建设和发展中;另一方面,通过与家族成员的情感价值和精神价值提升相关的激励机制建设为家族成员的温馨关系和精神文化传承构建了基础架构,使他们在面对挑战和机遇时能够更有内在力量和家族支持。

       在构建这种双重保障的过程中,家族需要制定一个全面的以家族长远发展为目标的规划。这个规划应该包括家族信托的设立、家族资产的置入与管理、家族成员的培养和选拔、家族文化和价值观的传承等方面。优脉家族办公室,十年来始终坚持买方定位,以综合专业能力和个性化的服务赢得了广大客户的信赖与好评。在每一个信托合同确立的时刻,我们都能体会一路以来的客户的信任与陪伴。未来,我们将继续秉承“诚实正直、追求卓越、合作共赢”的服务理念,为中国的高净值家族提供更加优质、全面的家族财富管理服务。